Home›Financial Calculators›Budget Calculator

💰 50/30/20 Budget Calculator

Plan your monthly net salary using the popular 50/30/20 rule. Instantly divide your income into Needs, Wants, and Savings.

📊
Smart Planning
الرئيسية›حاسبة الميزانية

حاسبة الميزانية (50/30/20)

خطط لراتبك الشهري باستخدام قاعدة 50/30/20 الشهيرة. قسّم دخلك فوراً إلى احتياجات، رغبات، ومدخرات.

SAR
50%
Needs · الاحتياجات
SAR 0
Housing, Utilities, Groceries, Insurance, Transport.
الإيجار، الفواتير، المقاضي، التأمين، المواصلات.
30%
Wants · الرغبات
SAR 0
Dining out, Entertainment, Shopping, Travel, Hobbies.
المطاعم، الترفيه، التسوق، السفر، الهوايات.
20%
Savings & Debt · المدخرات والديون
SAR 0
Emergency fund, Investments, Paying off loans.
صندوق الطوارئ، الاستثمار، سداد القروض.
📌 What is the 50/30/20 Budgeting Rule?

The 50/30/20 rule is a simple and effective financial planning method popularized by Senator Elizabeth Warren. It suggests splitting your after-tax income (Net Income) into three main categories: 50% for Needs (essentials you must pay for), 30% for Wants (non-essentials that improve lifestyle), and 20% for Savings and debt repayment (building your financial future).

قاعدة 50/30/20 هي طريقة بسيطة وفعالة للتخطيط المالي. تنصح بتقسيم الدخل الصافي إلى ثلاث فئات: 50% للاحتياجات (المصاريف الأساسية التي لا غنى عنها)، 30% للرغبات (الكماليات والترفيه)، و 20% للمدخرات وسداد الديون (لبناء مستقبلك المالي).
EXAMPLES · أمثلة

How It Works in Practice كيف تعمل القاعدة عملياً

Example 1: SAR 10,000 Salary

If your net salary is 10,000 SAR, your budget should be:
Needs (50%): 5,000 SAR (Rent, groceries, etc.)
Wants (30%): 3,000 SAR (Restaurants, cinema, clothes)
Savings (20%): 2,000 SAR (Emergency fund, investing)

Example 2: Debt Repayment

If you have a personal loan or credit card debt, those payments should come out of the 20% Savings/Debt bucket. Minimum payments on loans are technically "Needs", but aggressive payoff goes into the 20% bucket.

💵 Financial Tools

💰 Budget→💵 Salary→🏦 Savings→🧾 VAT→📈 Profit Margin→

💡 Pro Tips

50/30/20Smart Budgeting
GOSI Cap45,000 SAR
KSA VATFixed at 15%
FAQ · أسئلة شائعة

Frequently Asked Questions الأسئلة الأكثر شيوعاً

What counts as Needs (50%)? | ما الذي يعتبر من الاحتياجات؟
Needs are essential expenses you cannot live without. This includes housing (rent/mortgage), groceries, utilities (water/electricity/internet), basic transportation (gas/car payment), and healthcare.
الاحتياجات هي المصاريف الأساسية التي لا يمكنك العيش بدونها، وتشمل: الإيجار، المقاضي، الفواتير، المواصلات الأساسية، والرعاية الصحية.
What counts as Wants (30%)? | ما الذي يعتبر من الرغبات؟
Wants are non-essential expenses that improve your lifestyle. This includes dining out, coffee shops, entertainment (Netflix, cinema), shopping for fashion, travel, and hobbies.
الرغبات هي الكماليات التي تحسن أسلوب حياتك وتشمل: المطاعم والمقاهي، الترفيه (سينما، اشتراكات)، التسوق، السفر، والهوايات.
Is the 50/30/20 rule realistic in Saudi Arabia? | هل هذه القاعدة واقعية في السعودية؟
Yes, it's a great starting point. However, in major cities like Riyadh, housing costs might push your "Needs" above 50%. If so, you may need to reduce your "Wants" to compensate.
نعم، هي نقطة انطلاق ممتازة. لكن في المدن الكبرى كالرياض، قد ترفع تكاليف الإيجار "الاحتياجات" لأكثر من 50%. في هذه الحالة، يجب تقليل "الرغبات" لتعويض الفارق.
Should I use Gross or Net salary? | هل أستخدم الراتب الإجمالي أم الصافي؟
You should always use your Net Salary (your after-tax, after-GOSI take-home pay) for the 50/30/20 budget calculation.
يجب دائماً استخدام الراتب الصافي (بعد خصم التأمينات) في حساب ميزانية 50/30/20.
Where do loan payments go? | أين أضع أقساط القروض؟
Minimum monthly payments on essential loans (like a car loan you need for work) go under "Needs". Additional aggressive debt payments go under the 20% "Savings/Debt" category.
الحد الأدنى للأقساط (كقسط سيارة ضرورية للعمل) يندرج تحت "الاحتياجات". أي مبالغ إضافية لتسريع سداد الديون تندرج تحت فئة 20% "المدخرات/الديون".